祥辰

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发表于：2023/2/8 9:49:38
来自：湖北

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近日

浙江湖州一位女士发布视频称

去银行存5万元

被要求提供收入证明等材料

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该女士表示

柜员问她，在哪里上班、钱从哪里来

还要收入证明

让她觉得像是在审犯人

很不舒服

于是直接抽了100元出来

存49900元

几分钟就搞定了

银行还送了一桶油

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此事一出

引发了网友热议

有网友表示理解银行的做法

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也有网友觉得

银行的做法有点过了

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去年

央行曾发布关于存取款的新规

确实有5万元以上

现金存取业务的相关规定

不过在正式实行前

新规就由于“技术原因”暂缓执行

重磅新规！

2022年1月底，中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，并于2022年3月1日起施行。

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《办法》第九条规定：开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：

（一）以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的；

（二）为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。

第十条规定：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

各家银行执行标准不一

目前，浙江省执行的大额现金存取管理起点是30万元，也就是存取款超过30万元的，需要提前向银行进行预约，并说明钱的去向或者来源。

不过记者了解到，各家银行执行的标准不一。

“存取款5万元以上的，需要告知资金来源，超过30万元的需要储户填表。”建行柜员说。

“存取款5万元以上，我们只是口头问一下，后台需要勾选一个资金来源，相关信息会报送人行，不需要什么证明文件。但是金额超过30万元的，会要求填单子。”工行某支行工作人员表示。

“存款5万元不需要，但是30万元需要登记。”华夏银行某支行相关负责人提到，不过，有一类特殊情况，如果你是“一次性金融交易”，存取金额超过5万元的，需要储户提供基础的身份信息以及款项来源。

什么是一次性金融交易？也就是在该行没有任何开卡、交易记录，但是需要进行现金汇款等交易行为。金融机构需要开展客户尽职调查，留存客户的有效身份证信息复印件等文件。“很多客户感到不理解，觉得我们问东问西、没事找事，但这是人行的规定和要求，我们需要进行留档。”上述负责人说。

这个规定对绝大多数的普通储户不会产生影响。以上述支行为例，“单日存取款超过30万元的客户，可能几天才能碰到一个，多数是有订婚、结婚的需求，即便是超过5万元的大额存取业务量占比都不多。”她说。

相比存钱，各家银行网点对取钱限额的执行标准更低。多数银行建议储户，超过5万元，就需要提前至少一天向网点预约。

又让百姓多跑路？

极目新闻评论员吴双建

存取现金会被银行询问、登记，这可能是正常的工作流程。

2022年1月底，中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，并于2022年3月1日起施行。其中提到：金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

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主题: 存款5万元需收入证明，存4.99万元很快搞定，银行还送一桶油……

重磅新规！